MSME Loan / SME Loan
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मएसएमई का मतलब सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों से है, कभी-कभी यह लघु और मध्यम उद्यमों के लिए एसएमई के लिए भी छोटा है। लेकिन, संक्षेप में, एमएसएमई और एसएमई ऋण समान हैं और उन व्यवसायों के लिए पेश किए जाते हैं जो इन दो श्रेणियों के अंतर्गत आते हैं। अधिकतर, ये ऋण स्टार्टअप मालिकों, छोटे व्यवसाय मालिकों और महिला उद्यमियों को अल्पकालिक आधार पर दिए जाते हैं। एमएसएमई / एसएमई ऋण की अवधि ऋणदाता से ऋणदाता तक भिन्न होती है। जैसा कि MSME ऋण असुरक्षित MSME / SME ऋण हैं, उधारदाताओं के लिए जोखिम को कम करने के लिए कुछ न्यूनतम पात्रता आवश्यकताएं हैं।योग्यता की जांच करेंलेंडिंगकार्ट से ऋणदाता एमएसएमई / एसएमई ऋण की विशेषताएं
लेंडिंगकार्ट के पास भारत में त्वरित वित्त की तलाश करने वाले व्यवसायों के लिए विशेष एमएसएमई ऋण और एसएमई ऋण हैं। इन ऋणों को एक ऑनलाइन प्रक्रिया के माध्यम से अनुमोदित किया जाता है जो वित्तीय वाहन वितरण में तेजी लाने में मदद करता है। लेंडिंगकार्ट अपने वित्तीय उत्पादों के लिए कई अनुकूलन की अनुमति देता है जो उन्हें आज के प्रतिस्पर्धी कारोबारी माहौल के लिए आदर्श बनाता है।
टिकट मान Cr 2 करोड़ तक
हमारे पास MSME और SME ऋण के लिए एक लचीली टिकट का आकार है जो size 50,000 से शुरू होता है और सभी तरह से ore 2 करोड़ तक जाता है। यह ऋणदाता व्यापार ऋणों को सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों के लिए एक सत्य विकल्प बनाता है।MSME / SME ऋण के लिए ऑनलाइन आवेदन करें
हम फास्ट ट्रैक ग्रोथ में विश्वास करते हैं और इसलिए, हमने प्रत्येक प्रक्रिया को हटा दिया है जो ऋण अनुमोदन को धीमा कर देती है। MSME और SME ऋणों को ऑनलाइन लेने से हमने दस्तावेजों के सत्यापन के लंबित वितरण के साथ एक ही दिन की ऋण स्वीकृतियां सुनिश्चित की हैं।3 दिनों में एमएसएमई / एसएमई ऋण
ऑनलाइन दस्तावेज़ जमा करने से हमें सत्यापन प्रक्रिया को जल्दी पूरा करने की अनुमति मिलती है। चूंकि दस्तावेजों को भेजने और प्राप्त करने के बीच कोई प्रतीक्षा समय नहीं है, हम आवेदन के 3 दिनों के भीतर एमएसएमई / एसएमई ऋण वितरण को मंजूरी देने में सक्षम हैं।एमएसएमई / एसएमई ऋण बिना संपार्श्विक के
लेंडिंगकार्ट द्वारा अनुमोदित सभी व्यावसायिक ऋण असुरक्षित हैं। मतलब, हमें एमएसएमई या एसएमई ऋण प्राप्त करने के लिए संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है। और इसलिए, व्यवसाय ऋण प्राप्त करते समय परिसंपत्ति सुरक्षा के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है।MSME / SME ऋण के लिए सर्वोत्तम ब्याज दरें
हम आपके उद्यम के लिए सर्वोत्तम उपलब्ध ब्याज दरों की गणना करने के लिए वित्तीय डेटा एनालिटिक्स का उपयोग करते हैं। पूरी प्रक्रिया में कोई मैनुअल हस्तक्षेप नहीं होता है और इसलिए आपको जो दर मिलती है वह उचित है और एमएसएमई / एसएमई ऋण चुकाने की आपके व्यवसाय की क्षमता के अनुसार है।लचीली चुकौती अवधि
लेंडिंगकार्ट के एमएसएमई ऋण आपको अपने व्यवसाय ऋण को आसानी से चुकाने के लिए पर्याप्त समय और विकल्प देते हैं। हमारे ऋण के कार्यकाल 1 महीने से शुरू होते हैं और 36 महीने तक पूरे हो जाते हैं। इसके अतिरिक्त, आपके पास मासिक या द्वि-साप्ताहिक किश्तों या ईएमआई में चुकाने का विकल्प है। यह आपको अपने खाते की प्राप्तियों के साथ अपने ऋण को चुकाने की अनुमति देता है।कोई छिपी लागत नहीं
लेंडिंगकार्ट एमएसएमई ऋणों की कोई छिपी हुई लागत या शुल्क नहीं है। हम केवल आपकी ऋण राशि के आधार पर 1-2% की अपफ्रंट प्रोसेसिंग फीस लेते हैं और बस इतना ही। यह आपको बाजार में किसी भी अन्य व्यवसाय ऋण उत्पाद की तुलना में अपने प्रमुख वितरण में अधिक मूल्य प्राप्त करने की अनुमति देता है ।शून्य पूर्वभुगतान शुल्क
लेंडिंगकार्ट से सभी एमएसएमई और एसएमई ऋण शून्य पूर्व भुगतान शुल्क के साथ आते हैं। इसलिए, यदि आप अपने ऋण को जल्दी से तय करने का निर्णय लेते हैं, तो आप पहले ईएमआई के भुगतान के बाद किसी भी समय ऐसा कर सकते हैं, बिना किसी पेनल्टी या शुल्क के भुगतान को जल्दी पूरा करने के लिए।
एमएसएमई / एसएमई ऋण का लाभ लेंडिंगकार्ट द्वारा
Lendingkart द्वारा MSME / SME ऋण आपके व्यवसाय की विकास क्षमता और अवसर शोषण क्षमता में मदद करते हैं। यहां लेंडिंगकार्ट जैसे एनबीएफसी से एमएसएमई / एसएमई ऋण के लाभ हैं।
- योजना बनाने से लेकर निष्पादन तक जल्दी से आगे बढ़ें
हमारे सुपरफास्ट टर्नअराउंड समय का मतलब है कि आप सप्ताह या महीनों के बजाय कुछ दिनों के भीतर योजना बनाने से लेकर निष्पादन तक की चीजें ले सकते हैं। लेंडिंगकार्ट से एक एमएसएमई ऋण आपको उत्पाद विपणन में आगे बढ़ने, उत्पादन को बढ़ावा देने और कुछ ही समय में अपने आपूर्ति नेटवर्क का विस्तार करने की अनुमति देता है।
- अपने व्यवसाय के नियंत्रण में बने रहें
हमारे MSME / SME ऋण असुरक्षित हैं, यदि आपकी लोन डिफॉल्ट है, तो अपनी मूल्यवान संपत्तियों को सुरक्षित रखें। इसी तरह, हम निवेश के बदले में आपकी क्रेडिट पॉलिसी पर नियंत्रण नहीं रखते हैं, ताकि आप हर समय अपने कीमती उद्यम के प्रभारी बने रहें।
- अपनी कंपनी की पूंजी का बेहतर प्रबंधन करें
हमारे एमएसएमई / एसएमई ऋण का उपयोग कई उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है। आप या तो संयंत्र और मशीनरी खरीदकर या एक नए स्थान पर खोलकर अपने परिचालन का विस्तार कर सकते हैं, या आप अपनी कार्यशील पूंजी और सामान्य नकदी प्रवाह को व्यवस्थित करने के लिए ऋण का उपयोग कर सकते हैं। हमारे MSME / SME ऋण आपको अल्पकालिक निवेश के माध्यम से अपनी कंपनी की पूंजी को संतुलित करने में मदद करते हैं जिन्हें आसानी से चुकाया जा सकता है।
- बाजार में अपनी विश्वसनीयता बढ़ाएं
Lendingkart MSME / SME ऋण के साथ, आप अपने व्यवसाय को बहुत अधिक बढ़ावा दे सकते हैं और इसलिए अपनी लाभप्रदता में सुधार कर सकते हैं। यह, बदले में, आपकी पुस्तकों में परिलक्षित होगा और बाजार में आपके व्यवसाय के लिए सद्भावना और विश्वसनीयता पैदा करेगा। क्रेडिट रेटिंग एजेंसियां आपके सुधार की संभावनाओं पर भी ध्यान देंगी और अपने व्यापार की क्रेडिट रेटिंग बढ़ाएंगी, जिससे निवेश और व्यवसाय वित्त में वृद्धि होगी।
एमएसएमई / एसएमई ऋण शुल्क और ब्याज दरें
| अनुकूलित ब्याज दरें | 15 से 27% * |
| प्रक्रिया शुल्क | 1-2% |
| ऋण अवधि | 3 साल तक |
| प्री-क्लोजर चार्ज | शून्य ** |
| पात्रता मापदंड | >। 90,000 3 महीने के लिए खत्म |
| उधार की राशि | ₹ 50,000 - ₹ 2 करोड़ |
| किश्तें | लचीला मासिक / द्वि-साप्ताहिक |
* आपके व्यवसाय के स्वास्थ्य, राजस्व और वार्षिक कारोबार के आधार पर ** पहले ईएमआई का पूरा भुगतान करने के बाद ही प्री-क्लोजर की अनुमति दी जाती है
MSME / SME ऋण के लिए पात्रता मानदंड
एमएसएमई / एसएमई ऋण को तेजी से संसाधित करने के लिए लेंडिंगकार्ट ने नंगे आवश्यक लोगों के लिए पात्रता आवश्यकताओं को रखा है। हमें बहुत सारे दस्तावेजों या अनावश्यक कागजी कार्रवाई की आवश्यकता नहीं है जो ऋण अनुमोदन प्रक्रिया को रोक सकते हैं।
- एक स्थापित व्यवसाय जो 6 महीने से अधिक समय से परिचालन में है।
- आपके ऋण आवेदन से पहले 3 महीने में minimum 90,000 या उससे अधिक का न्यूनतम कारोबार।
- व्यवसाय को SBA वित्त के लिए ब्लैकलिस्ट / अपवर्जित सूची के अंतर्गत नहीं आना चाहिए।
- आपके उद्यमों का भौतिक स्थान नकारात्मक स्थान सूची में नहीं होना चाहिए।
- ट्रस्ट, गैर सरकारी संगठन और धर्मार्थ संस्थान छोटे व्यवसाय ऋण के लिए पात्र नहीं हैं।
MSME / SME ऋण के लिए आवश्यक दस्तावेज
| स्वामित्व | साझेदारी | प्रा। लिमिटेड / एलएलपी / एक व्यक्ति कंपनी | |
|---|---|---|---|
| बैंक स्टेटमेंट (12 महीने) |  | | |
| व्यवसाय पंजीकरण प्रमाण | | | |
| Proprietor (s) पैन कार्ड कॉपी | | | |
| प्रोपराइटर (एस) आधार कार्ड कॉपी | | | |
| पार्टनरशिप डीड कॉपी |  | | |
| कंपनी पैन कार्ड कॉपी | | | |
हम निम्नलिखित में से किसी को व्यवसाय पंजीकरण प्रमाण के रूप में स्वीकार करते हैं 1) व्यापार पंजीकरण प्रमाणपत्र 2) जीएसटी फाइलिंग 3) गुमास्ताधारा 4) व्यापार लाइसेंस 5) ड्रग लाइसेंस 6) टिन 7) वैट पंजीकरण
आपके एमएसएमई / एसएमई ऋणों के लिए 3 सरल चरण
आवेदन जमा करें
MSME / SME ऋण ऑफ़र प्राप्त करने के लिए बस अपनी व्यक्तिगत, व्यावसायिक और वित्तीय जानकारी दर्ज करें।दस्तावेज़ अपलोड करें
सत्यापन के लिए एक एकल चरण प्रक्रिया में अपने दस्तावेजों की डिजिटल प्रतियां अपलोड करें।स्वीकृत हो जाओ
3 कार्य दिवसों के भीतर अपने MSME / SME ऋण की स्वीकृति और वितरण प्राप्त करें।
MSME / SME ऋण का उपयोग करने के स्मार्ट तरीके
सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (MSME) क्षेत्र देश में रोजगार और औद्योगिक उत्पादन के सबसे बड़े प्रदाताओं में से एक है। औद्योगिक उत्पादन का 45% और भारत का 40% निर्यात MSME क्षेत्र से होता है। इसलिए, इस क्षेत्र में व्यवसाय वित्त की आवश्यकता भी अधिक है। समय पर वित्त की कमी भारत में एमएसएमई वृद्धि के लिए सबसे बड़ी अड़चनों में से एक है। हालांकि, गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों के साथ चीजें बदल रही हैं जैसे कि लेंडिंगकार्ट पारंपरिक बैंकों के विकल्प के रूप में उभर रहा है। आज, एमएसएमई / एसएमई लेंडिंगकार्ट से 3 दिनों के भीतर MS 1 करोड़ तक का त्वरित व्यापार वित्त प्राप्त कर सकते हैं।
यहां 5 स्मार्ट तरीके हैं जिनसे आप एमएसएमई / एसएमई ऋण के फंड का उपयोग कर सकते हैं।सूची प्रबंधन
इन्वेंटरी प्रबंधन एक छोटे व्यवसाय का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है क्योंकि इसका लाभ बिक्री की मात्रा पर निर्भर करता है। एक छोटे से व्यवसाय ऋण के लिए आवेदन करने वाले व्यवसायों में से 31% इन्वेंट्री खरीदने के लिए धन का उपयोग करते हैं। अपनी इन्वेंट्री आपूर्ति श्रृंखला को सुरक्षित करने के लिए अपने एमएसएमई ऋण से धन का उपयोग करें। मौसमी डिप्स को प्रबंधित करें, मौजूदा स्टॉक की भरपाई करें या MSMEs के लिए इन्वेंट्री ऋण के साथ बिक्री के लिए नए उत्पाद नमूने खरीदें।क्रय संयंत्र और मशीनरी
एक छोटा व्यवसाय स्वामी नए उपकरणों की खरीद के लिए असुरक्षित एमएसएमई ऋण का उपयोग कर सकता है। चूंकि, प्लांट और मशीनरी में निवेश के लिए भारी धन की आवश्यकता होती है, इसलिए कंपनी के पूंजीगत फंड को कम किए बिना ing 1 करोड़ तक का एमएसएमई ऋण आपके परिचालन को बढ़ाने में मददगार हो सकता है।कार्यशील पूँजी प्रबंधन
एक छोटा व्यवसाय स्वामी नए उपकरणों की खरीद के लिए असुरक्षित एमएसएमई ऋण का उपयोग कर सकता है। चूंकि, प्लांट और मशीनरी में निवेश के लिए भारी धन की आवश्यकता होती है, इसलिए कंपनी के पूंजीगत लाभ को कम किए बिना the 1 करोड़ तक का एमएसएमई ऋण आपके कार्यों के विस्तार में सहायक हो सकता है।अपने व्यवसाय ऋण को समेकित करें
अल्पकालिक एमएसएमई ऋणों का एक सबसे अच्छा लाभ यह है कि वे आपको छोटे ऋणों को समेकित करने और उन्हें एक एकल ईएमआई बनाने की अनुमति देते हैं। यह न केवल आपके मासिक बजट के तनाव को कम करता है, बल्कि आपके चालान शेड्यूल के साथ आपके ऋण चुकौती को संरेखित करने में भी मदद करता है। इसके अलावा, व्यवसाय ऋण को समेकित करके, आप उस राशि को कम करने में सक्षम हो सकते हैं जिसे आप वर्तमान में विविध ऋणों के लिए भुगतान कर रहे हैं क्योंकि अब आपके पास 12 महीनों तक के पुनर्भुगतान अनुसूची का विस्तार करने का विकल्प है।मार्केटिंग में निवेश करें
मार्केटिंग अपने आउटरीच का विस्तार करके आपके व्यवसाय को बढ़ाने में मदद करता है। वहाँ दो चीजें हैं जो एक प्रभावी विपणन रणनीति के साथ पूरा किया जा सकता है। एक, अपने ब्रांड में मौजूदा ग्राहकों के विश्वास और वफादारी को मजबूत करना। दो, मौजूदा या नए बाजारों में नए ग्राहकों को प्राप्त करना। हालांकि, विपणन एक महंगा मामला है और एक व्यापक ऑनलाइन और ऑफ़लाइन विपणन अभियान में निवेश की आवश्यकता होती है। एक एमएसएमई / एसएमई ऋण निधि आपको इस तरह के अभियान को चलाने के लिए वित्तीय सहायता दे सकता है।
एमएसएमई / एसएमई ऋण ईएमआई की गणना करना
एमएसएमई / एसएमई ऋण ईएमआई
समान मासिक किस्तों (ईएमआई) से ऋण आसानी से चुकाने वाली वित्तीय इकाइयों में टूट जाता है। प्रत्येक इकाई में मूल राशि और अर्जित ब्याज का एक घटक होता है। लेंडिंगकार्ट फाइनेंस जैसे लेंडर्स द्वारा दिए गए लचीले ईएमआई शेड्यूल आपको दो तरीकों में से एक में मदद करते हैं। या तो आप अपने ऋण को छोटी मासिक किस्तों में तोड़कर आसानी से चुका सकते हैं। या, आप द्वि-साप्ताहिक किश्तों के लिए अपने वित्तीय ऋण के पुनर्भुगतान में तेजी ला सकते हैं, पुनर्भुगतान चक्र को रोक सकते हैं। आप पहले से स्वीकृत ऋण राशि के लिए लेंडिंगकार्ट के ऑटो-नवीकरण विकल्प के साथ पुनर्वित्त का भी लाभ उठा सकते हैं।एमएसएमई / एसएमई ऋण ईएमआई की गणना कैसे करें?
एमएसएमई / एसएमई ऋण ईएमआई की गणना एक सरल सूत्र अर्थात ई = पी xx (1 + आर) एन / (1 + आर) एन -1 के आधार पर की जाती है , यहां 'ई' ईएमआई 'पी' ऋण का प्रतिनिधित्व करता है। राशि 'r' मासिक आधार पर दी जाने वाली ब्याज दर के लिए है, 'n' ऋण की अवधि है हमारा MSME / SME ऋण EMI कैलकुलेटर इस सूत्र का एक डिजिटल संस्करण है, जो आपको वेब इंटरफ़ेस के माध्यम से EMI राशि की गणना करने की अनुमति देता है। ऋण ईएमआई कैलकुलेटर आपको ब्याज और मूल ऋण राशि के टूटने को समझने में मदद कर सकता है, इस प्रकार, आप अपनी नकदी संसाधन योजना का लेआउट तय कर सकते हैं।MSME लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन करते समय क्या करें और क्या नहीं
चूंकि उधार देने वाला बाजार सावधानी और एहतियात से काम करता है, यहाँ कुछ चीजें हैं जो आपको एमएसएमई ऋण के लिए आवेदन करते समय करनी चाहिए और नहीं करनी चाहिए। ये कदम आपके व्यवसाय के लिए ऋण प्राप्त करने की संभावना को बेहतर बनाने और अस्वीकृति के जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं।
करने योग्य
- एमएसएमई या एसएमई ऋण के लिए आवेदन करने से पहले अपने क्रेडिट स्कोर की जांच करें। अधिकांश ऋणदाता प्रारंभिक ऋण अनुमोदन के लिए क्रेडिट रेटिंग पर निर्भर करते हैं।
- ऋण आवेदन प्रक्रिया शुरू करने से पहले अपने दस्तावेज प्राप्त करें। लेंडिंगकार्ट एमएसएमई ऋण के लिए, सुनिश्चित करें कि आपके पास डिजिटल प्रारूप में सभी आवश्यक दस्तावेज हैं क्योंकि हम आवेदन के समय भौतिक प्रतियां स्वीकार नहीं करते हैं।
- एक व्यवसाय योजना तैयार करें जो यह निर्दिष्ट करती है कि आप ऋण निधि का उपयोग कैसे करना चाहते हैं और निवेश से सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करने में कितना समय लग सकता है। हर ऋणदाता इसके लिए नहीं पूछ सकता है, लेकिन एक ऋणदाता की चिंताओं को आत्मसात करने के लिए व्यवसाय योजना तैयार करना अच्छा है।
- आवेदन करने से पहले अपनी एमएसएमई ऋण आवश्यकताओं का आकलन करें। अपनी ऋण आवश्यकताओं को कम या कम करने की कोशिश न करें क्योंकि दोनों ही मामलों में आप समय और धन बर्बाद करेंगे।
नहीं है क्या
- कई उधारदाताओं के साथ आवेदन न करें क्योंकि यह आपके क्रेडिट स्कोर को कई बिंदुओं से कम कर देगा। यह आपकी ओर से वित्तीय हताशा को भी दर्शाता है, जो संभावित उधारदाताओं को बंद कर सकता है।
- मौजूदा ऋणों के लिए अपने भुगतान में देरी न करें, भले ही आप ऋण समेकन के लिए एमएसएमई ऋण ले रहे हों। यह आपके क्रेडिट स्कोर और वित्तीय सद्भावना पर नकारात्मक प्रभाव डालता है।
- उधारदाताओं के लिए मत जाओ जो आपसे एक अग्रिम शुल्क लेते हैं। ऑनलाइन स्पेस में कई फर्जी ऋणदाता हैं जो आपके एमएसएमई ऋण आवेदन को मंजूरी देने के लिए बड़ी फीस मांग सकते हैं। लेंडिंगकार्ट फाइनैंस जैसा एक वास्तविक ऋणदाता आपसे कभी भी अग्रिम शुल्क नहीं मांगेगा और केवल ऋण के वितरण पर एक प्रतिशत शुल्क लेगा।
एमएसएमई / एसएमई ऋण अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न:
शहरों की हम सेवा करते हैं
दिल्ली एनसीआर: दिल्ली, पूर्वी दिल्ली, गुरुग्राम, फरीदाबाद, गाजियाबाद, नई दिल्ली, दक्षिण दिल्ली, नोएडा, रिठाला हरियाणा: चंडीगढ़, रोहतक, पलवल, गुड़गांव, रेवाड़ी, पानीपत, कैथल, करनाल हिमाचल प्रदेश: शिमला, मंडी, मनाली, चंबा , कुल्लू, रामपुर उत्तरप्रदेश: लखनऊ, आगरा, कानपुर, इलाहाबाद, वाराणसी, मेरठ, झांसी पंजाब: अमृतसर, लुधियाना, जालंधर, पटियाला, फिरोजपुर उत्तराखंड: देहरादून, हरिद्वार, मसूरी, रूड़की, किच्छा
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MSME Stands for Micro, Small & Medium Enterprises. In accordance with the provision of Micro, Small & Medium Enterprise Development Act 2006, The Micro Small & Medium Enterprises are divided into two Categories :
ReplyDelete(1) Manufacturing Enterprises :- Manufacturing Enterprises are those Enterprises which are engaged in the manufacture or production of goods or employing plant and machinery in the process of value addition to the final product having a distinct name or character or use.
(2) Service Enterprises :- Service Enterprises are those enterprises which are engaged in providing or rendering service.
msme definition